پیش شرط استفاده صحیح از توابع مالی و دستورات موجود در نرمافزار اکسل درک صحیح و تسلط بر مفاهیم اقتصادی و مالیای است که براساس آنها این توابع مالی طراحی و معرفی شدهاند. در این نرمافزار نیز، همانند تمامی نرمافزار دیگر، اگر ورودی و دادههای مورد استفاده نامناسب باشد یا به درستی وارد دستور نشدهاند، خروجی محاسباتی این دستورات نیز قابل استفاده نیست و فاقد ارزش است. ساختار کتاب به گونهای است در ابتدا، مفاهیم اقتصادی و مالی مورد استفاده توابع مالی در نرم افزار اکسل مرور خواهند شد. در ادامه، به بخش عمده‌ای از توابع مالی در اکسل که کاربردی گسترده در مدل‌سازی مالی دارند اشاره خواهد شد.